非法经营罪(最常见)
法律依据:《刑法》第二百二十五条,未经国家有关主管部门批准,非法经营证券、期货、保险业务的,或者非法从事资金支付结算业务的,构成非法经营罪。
量刑标准:① 情节严重的(涉案金额 10 万元以上,或受害人数 10 人以上,或造成损失 5 万元以上),处 5 年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得 1 倍以上 5 倍以下罚金;② 情节特别严重的(涉案金额 50 万元以上,或受害人数 50 人以上,或造成损失 25 万元以上),处 5 年以上有期徒刑,并处违法所得 1 倍以上 5 倍以下罚金或者没收财产。
2025 年案例:某个人代 20 人炒股,涉案金额 120 万元,造成损失 30 万元,被认定为非法经营罪,判处有期徒刑 3 年,罚金 20 万元。
诈骗罪
情形:如果以 “代客理财” 为名,虚构投资能力、伪造盈利记录,骗取他人资金(比如卷款跑路、把资金挪作他用),构成诈骗罪。
量刑标准:① 数额较大(3000 元 - 1 万元以上),处 3 年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;② 数额巨大(3 万元 - 10 万元以上),处 3 年以上 10 年以下有期徒刑,并处罚金;③ 数额特别巨大(50 万元以上),处 10 年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。
案例:某 “股神” 伪造炒股盈利记录,以代客理财为名骗取 10 人共 80 万元,后卷款跑路,被认定为诈骗罪,判处有期徒刑 10 年,罚金 50 万元。
非法吸收公众存款罪
情形:如果以 “代客理财” 名义向社会公众吸收资金(如通过网络、传单宣传),承诺保本保息,构成非法吸收公众存款罪。
量刑标准:① 数额较大(个人 20 万元以上,单位 100 万元以上),处 3 年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;② 数额巨大(个人 100 万元以上,单位 500 万元以上),处 3 年以上 10 年以下有期徒刑,并处罚金;③ 数额特别巨大(个人 500 万元以上,单位 2500 万元以上),处 10 年以上有期徒刑,并处罚金。
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