合作模式:线上服务平台 + 标准化组合 + 直播培训;
核心产品:
稳健版(10 万起):“50% AI 核心 ETF+30% 算力龙头股 + 20% 现金”,年费 0.8%,提供每日净值跟踪;
进取版(50 万起):“40% 算力标的 + 30% 应用标的 + 20% 跨境 ETF+10% 现金”,年费 1.3%,赠送《AI 产业链投资手册》;
服务亮点:
每周三晚直播:解读英伟达动态、AI 产业链数据,答疑 “如何筛选高弹性标的” 等问题;
开设 “AI 投资训练营”:讲解芯片产能测算、ETF 套利、估值方法等实战技巧;
智能预警功能:标的景气度评分低于 5 分时,立即推送减仓提示;
案例:某散户客户 80 万元,选择进取版服务,配置 “25% 中际旭创 + 20% 人工智能 AIETF+15% 金山办公 + 10% 华安纳斯达克 100ETF+30% 现金”,财报发布以来收益 3.84 万元,年化收益 18.7%,最大回撤 4.8%。
签约阶段:
完成《AI 产业风险测评》,明确风险偏好(稳健 / 平衡 / 进取)、投资周期、收益目标;
签订《科技主题服务协议》,列明监测频率、调仓响应时效、技术迭代免责条款;
开通专属服务账户,获取 AI 标的库、产业数据库、景气度评分表的查看权限。
建仓阶段:
3 个工作日内出具《初始配置方案》,分 4 批建仓(首周 20%,次周 30%,第三周 30%,第四周 20%),降低追高风险;
提供《组合说明书》,解读每只标的产业链位置、收益驱动逻辑、风险点及退出策略。
运维阶段:
每日推送《组合运行快照》,每周一出具《周度策略报告》,每月 5 日前提供《收益归因分析》;
出现重大事件(如英伟达业绩预警、技术突破)时,1 小时内启动电话预警;
每季度举办线下科技论坛,邀请行业专家解读 AI 产业发展趋势。
退出机制:
目标止盈:达到预设收益目标(如 20%)时,分 3 批退出(首批 30%,次批 40%,剩余 30% 跟踪持有);
止损保护:组合最大回撤触及预设阈值(如 15%)时,立即将仓位降至 50% 以下并增持现金;
景气度止损:AI 产业景气度评分连续 3 周低于 4 分时,减持 AI 相关标的至 10% 以下。
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